距离上一个案件公布仅20多天，外汇该局于8月16日又公布了一批外汇违法案件。此次公布的21起案件涉及银行、企业和个人。其中，银行违规行为集中在三类行为:非法转口贸易、非法内保外贷、非法个人分拆售付汇；企业违规集中在两类行为:逃汇和非法结汇；个人违规集中在三类行为:违规交易外汇、私自交易外汇、私分逃汇。这21起案件共罚款5441.39万元。
外汇该局表示，将加强市场监管，保持对各类外汇违法违规行为的高压态势，不断加大处罚力度，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利行为，维护健康良性的市场秩序。在企业和个人办理外汇业务的过程中，银行要把好第一道关口，对于交易是否真实可信，起到“把关人”的作用。但此次公布的8起银行案例中，有7起都是因为银行未按要求进行尽职审查。
4、个人 外汇 管理办法实施细则的实施细则总则第一条为规范和便利银行和个人的外汇业务操作，根据外汇-4/个人办法，制定本细则。第二条个人结汇和境内个人购汇年度总额为/123，456，789-4/。年度总额相当于每人每年5万美元。country外汇管理局年度总额可根据国际收支情况进行调整。个人年度总额内的结汇、购汇，凭本人有效身份证件到银行办理；超过年度总额的，在经常项目下按照本规则第十条、第十一条、第十二条办理，在资本项目下按照本规则“个人资本账户外汇-4/”的有关规定办理。
第四条个人可以委托直系亲属办理年度总额内的购汇和结汇；境外个人超年度总额购汇、结汇、购汇，可按本细则规定，持相关证明材料委托他人办理。第五条个人携带外币现钞进出境，应当遵守国家有关规定管理。第六条各外汇指定银行(以下简称银行)应按照本细则的规定对个人外汇业务的真实性进行验证，不得伪造、变造交易。
5、境外投资办理流程境外投资备案由商务部、发改委和外汇局审批。先向商务部和发改委提出申请，取得境外投资项目备案通知书和企业境外投资证明，然后在外管局外汇完成登记即可。三个审批部门独立申请，申请材料包括境外投资可行性研究报告、审计报告、财务报表、投资环境分析等。企业海外投资的办理流程是怎样的？第一步:国家发改委审批(一)审批权限问题1。核准项目权限的规定根据《境外投资项目核准和备案办法》第七条的规定管理，
国家发改委批准。涉及敏感国家和地区、敏感行业的境外投资项目，由国家发展改革委核准，不受配额限制。其中，中方投资额20亿美元及以上、涉及敏感国家和地区、敏感行业的境外投资项目，由国家发展改革委报国务院核准。2.关于项目备案权限的规定根据《境外投资项目核准和备案办法管理办法》第八条的规定，除上述需要核准的项目外，
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